Procedura za pristup otvorenom investicijskom fondu je vrlo jednostavna. Prvi korak je popunjavanje zahtjeva za kupnju udjela na kojem se nalaze osobni podaci ulagača. Drugi korak je dostava zahtjeva za kupnju (fax, e-mail, pošta)…
Nakon što se zahtjev dostavi slijedi treći korak, znači potrebno je izvršiti uplatu na račun fonda prema podacima iz primjera uplatnice koji se dobije uz zahtjev za kupnju udjela. Uplata se može izvršiti u bilo kojoj financijskoj instituciji ili putem internet bankarstva.
Nakon što uplata sjedne na račun fonda i društvo zaprimi zahtjev za kupnju udjela, vrši se obračun i dodjela kupljenih udjela ulagaču. Obavijest o kupljenim udjelima bi trebala stići na adresu ulagača u roku od desetak dana. Društva za upravljanje fondovima šalju obavijest o kupljenim udjelima poštom a neka samo na e-mail. Ponekad se zna dogoditi da ulagač ne primi potvrdu o kupnji udjela radi problema s e-mail adresom ili s dostavom pošte. U takvim je slučajevima najbolje kontaktirati društvo koje upravlja s fondom i zatražiti ponovnu dostavu potvrde. Ukoliko ulagač ne primi potvrdu ne znači da je uloženi novac izgubljen, no bitno je provjeriti jeli društvo zaprimilo zahtjev za kupnju udjela, jer ukoliko ga nemaju, ne mogu ni znati kome je potrebno poslati potvrdu o kupljenim udjelima.
Što se tiče minimalne uplate u fond one se razlikuju od fonda do fonda i kreću se uglavnom od stotinu kuna pa do dvije tisuće kuna. Kada se vrši uplata nije potrebno računati broj udjela koji se želi kupiti jer se ne radi o cijelom broju a isto tako nije potrebno dodavati iznos ulazne naknade pošto se taj iznos odbija od iznosa uplate prije dodjele broja kupljenih udjela ulagaču.
Kod povlačenja sredstava (isplata) procedura je slična kao i kod kupnje, što znači da je potrebno podnijeti zahtjev za prodaju udjela uz njega dostaviti kopiju osobnog dokumenta i kopiju kartice računa na koji će se sredstva isplatiti. Na zahtjevu je potrebno napisati iznos koji se želi isplatiti ili određeni broj udjela koji se želi prodati a ukoliko se želi povući cjelokupni iznos uložen u fond dovoljno je naznačiti da ulagač želi prodati sve udjele. Isplata se obračunava prema vrijednosti udjela na dan podnošenja zahtjeva za prodaju udjela, ukoliko je zahtjev dostavljen do određenog vremenskog roka (npr. Do 14 sati). Točna vremenska ograničenja vezana za dostavu udjela su propisana statutom pojedinog fonda. Ukoliko se vremenski rok prekorači, prodaja udjela se vrši prema vrijednosti od sljedećeg dana a sredstva se isplaćuju u zakonskom roku od sedam dana. Također kod nekih fondova postoji mogućnost „trajne isplate“ tako da ulagač može odrediti svotu koja će se isplaćivati u određenim vremenskim intervalima na primjer mjesečno, kvartalno, godišnje.
